เลเวอราจ์มีความเสี่ยงหรือไม่? มือใหม่ควรทำการเทรดด้วยเลเวอราจ์ต่ำหรือไม่? คำตอบต่อคำถามนี้

「FXはレバレッジがあるので危険、だからこそ株の方が優良」

「FX初心者は2-3倍程度の低レバレッジでやるべき」

「25倍はハイレバ、破滅への入り口」

โลกการลงทุน โดยเฉพาะนักลงทุนที่เน้นการลงทุนดัชนีเท่านั้นที่ถือว่าเป็นความถูกต้อง และจากสื่อที่เผยแพร่เกี่ยวกับการลงทุนในหุ้น มักมีคำพูดเช่นนี้ถูกท่องซ้ำเหมือนเวทมนตร์

แน่นอนว่ามีคนที่ลบล้างทุนของตนเองในทันทีเมื่อใช้เลเวอเรจ แต่ขอประกาศอย่างเต็มใจว่า「เลเวอเรจ＝ความชั่ว」และหยุดคิดอย่างชะงักไม่ใช่วิธีที่ถูกต้อง

โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับเรา individual traders ที่มีเงินทุนจำกัด เลเวอเรจอาจกลายเป็น「อาวุธเดียวที่ผู้ไม่มีทรัพย์สินจะสร้างสินทรัพย์」ได้

ถ้าคุณมีภาพลักษณ์「เลเวอเรจ＝หนี้＝อันตราย」และหลีกเลี่ยง FX ควรอ่านเรื่องนี้จนจบเพราะมีคุณค่า

เหตุผลคือ FX คุณจะพบเจอในชีวิต และมีบางส่วนลงเงินลงทุน และแน่นอนว่าเก้าสิบเปอร์เซ็นต์จะสูญเสียเงินทุนและออกจากตลาด

อย่างไรก็ตาม นั่นเป็นข้อเสียที่เกิดจากการเข้าไปใน FX ด้วยความอยากโชคเพียงอย่างเดียวเมื่อมีความเดือดร้อนด้านเงินหรือเมื่อมีเงินเหลือเฟืออยากเพิ่มทรัพย์สิน

หากคุณทำความเข้าใจวิธีการใช้งานเลเวอเรจอย่างถูกต้องและมีทัศนคติที่ยอมรับการเรียนรู้จนถึงจุดที่คุณเป็นหนึ่งในสิบคะแนนที่เหลือซึ่ง「เพิ่มทุน」หรืออย่างน้อยเป็นผู้ที่「ไม่ลดทุน」ได้

ด้วยเหตุนี้ ไม่ใช่การหลีกเลี่ยง FX เพราะมีภาพลบของเลเวอเรจ แต่เพื่อให้คุณได้เรียนรู้ลักษณะถูกต้องล่วงหน้า ไม่ว่าจะไม่เข้าร่วม FX ก็ตาม การมีความรู้ที่ถูกต้องไว้จะช่วยปกป้องตัวคุณในช่วงเวลาที่เริ่มมีความสนใจใน FX ในชีวิตยาวนาน

「ความไม่รู้ในวิธีการใช้งานคือศัตรูที่แท้จริง」

ครั้งนี้ เราจะถอดความกลัวที่คลุมเครือออกและเผยแนวคิดที่จะเปลี่ยนเลเวอเรจจาก「ยาฉุกคิดอันตราย」เป็น「เครื่องเร่งประสิทธิภาพที่ดีที่สุด」

สาเหตุที่หลายคนกลัวเลเวอเรจส่วนใหญ่คือความรู้สึกผิดที่ใช้งบประมาณเกินตัว อย่างไรก็ตามแก่นแท้ของเลเวอเรจในการลงทุนไม่ใช่หนี้สิน

เลเวอเรจคือ「ฟังก์ชันที่ลดเวลา」

ข้อเท็จจริงที่โหดร้ายคือ ความแตกต่างด้านเงินทุนเป็นสิ่งที่แน่นอน ตัวอย่างเช่น คนรวยที่มีทุน 100 ล้านบาท ถือตราสารด้วยอัตราดอกเบี้ย 5% จะได้ปีละ 5 ล้านบาทโดยไม่ต้องทำอะไร ในทางกลับกัน หากเก็บเงินได้ 10000 เยนและได้อัตราดอกเบี้ย 5% เช่นเดียวกัน ผลลัพธ์ที่ได้คือ 5,000 เยนต่อปี ซึ่งแทบจะหายไปจากคอลเลจนั้นๆ

ถ้าจะสร้างทรัพย์สินจากการลงทุนสดๆ ด้วยเงินทุนที่ต่ำด้วยวิธีซื้อขายเดิมเลเวอเรจ 1 เท่า จะไม่เกิดผลทบเมื่อต้นทุนนั้น ผลประโยชน์ทบต้นจะหมดก่อนอายุขัย

ここで「レバレッジ」という変数が登場します。 資金効率を高め、本来なら25年かかる資産形成を、1年に短縮する。つまり、レバレッジとは「リスクを取って、お金で時間を買っている」*状態なのです。

「時間を味方につける」のが積立投資なら、「時間を短縮する」のがレバレッジ投資。 どちらが良い悪いではなく、少額から成り上がりたいなら、どちらを選ぶべきかは明白ではないでしょうか。

「แต่、เลเวอเรจが大きいと、そのうち必ず大怪我をする気がする」

ความคิดนี้เป็นสิ่งที่สำคัญมาก

อย่างไรก็ตาม ไม่มีใครพูดว่า「รถจะชนเพราะอุบัติเหตุ แล้วเดินต่อไปตลอดชีวิต」

คุณต้องเรียนทักษะการขับขี่ในโรงเรียนฝึกขับรถ และเรียนรู้วิธีเหยียบเบรก

เลเวอเรจก็เหมือนกัน

ผู้ที่ออกจากสนามมากคือคนที่ขับรถโดยไม่มีเบรกและเหยียบคันเร่งเต็มที่

นั่นคือสถานะที่คุณเดิมพันด้วยจำนวนล็อตเต็มโดยไม่มีทักษะการหยุดขาดทุน

・ตามอารมณ์และเข้าสู่เสี่ยงเกินขอบเขตเงินทุน

・หากตลาดเคลื่อนไหวย้อนกลับ อย่ารอพรหมลิขิตและไม่หยุดขาดทุน

・ยิ่งซ้ำรอยกดดันซื้อ-ขายเพิ่มขึ้นเพื่อขยายบาดแผล

นี่ไม่ใช่เพราะเลเวอเรจไม่ดี แต่เป็นเพราะ「การบริหารเงินทุน (มานาเมนต์)」ยังไม่ดี

เลเวอเรจเป็นแค่「ผู้ขยาย」 หากทักษะการเทรดของคุณดี มันจะขยายกำไร หากไม่ดี (ไม่มีแผน) มันจะขยายขาดทุน

จึงจำเป็นต้องมีการบริหารขาดทุน

・แม้จะอารมณ์ร้อน กำหนดขอบเขตความเสี่ยงไม่ให้เกินขอบเขตที่กำหนด

・หากคิดว่าเป็นการเทรดด้วยการอธิษฐาน ลองหยุดขาดทุน

・ก่อนขยายบาดแผล ให้รีเซ็ตและตรวจสอบกฎ

สิ่งเหล่านี้จำเป็น

ในแง่นี้ FX เป็นกระจกที่สะท้อนทักษะและสถานะจิตใจของคุณ

ตอนนี้ แล้วจะทำอย่างไรเพื่อทำให้เลเวอเรจเป็นพันธมิตรของคุณ นักเทรดมืออาชีพและนักพัฒนา EA (ระบบซื้อขายอัตโนมัติ) ใช้「การออกแบบโดยการหักล้างกลับไปข้างหน้า」

นักเริ่มต้นคิดเช่นนี้

×「เอาเงิน 100,000 เยนนี้ วางเลเวอเรจสูงสุดแล้วลงสนามเลย」

นักเทรดที่ชนะคิดแบบนี้

◎「ขาดทุนยอมรับได้ในการเทรดนี้คือ 2% ของทุน 100,000 เยน (2,000 เยน) ขาดทุนหยุดที่ 20 pips ดังนั้นล๊อตที่สามารถวางได้ควรเป็นประมาณนี้」

ในกระบวนการคิดนี้「ระดับเลเวอเรจกี่เท่า」ไม่สำคัญ สิ่งสำคัญคือ「เมื่อแพ้ขาดทุนเท่าไรจะถูกบังคับให้หยุดไว้」

หากวางคำสั่งหยุดขาดทุนอย่างถูกต้องและควบคุมขาดทุนได้ ไม่ว่าคุณจะใช้เลเวอเรจ 10x หรือ 100x คุณจะเสียแค่ 2,000 เยนตามที่กำหนดไว้แรกเท่านั้น

จริงๆ แล้ว หากมีข้อมูลย้อนหลังและสถิติระยะยาวจะทำให้รู้「กำไรคาดหวัง」และ「ขาดทุนคาดหวัง」

ในกรณีนั้น เพื่อปรับค่าคาดหวังจะเปลี่ยนสิ่งใดไม่ใช่เลเวอเรจ แต่เป็นจำนวนล็อตที่投入

ตัวอย่าง มีเงิน 150,000 เยน

ถ้า USD/JPY ที่ 150 เยน

ถ้าซื้อด้วยเลเวอเรจ 1 เท่า จะซื้อได้ 150,000 ÷ 150 × 1 = 1,000 สัญญา = 0.01 ล๊อต (มุ่งใช้เงินประกันพ้นขีดจำกัด)

ถ้าซื้อด้วยเลเวอเรจ 25 เท่า จะซื้อได้ 150,000 ÷ 150 × 25 = 25,000 สัญญา = 0.25 ล๊อต (มุ่งใช้เงินประกันพ้นขีดจำกัด)

（คำนวณเป็น 10,000 สัญญาต่อ 1 ล๊อต）

ยกตัวอย่าง หากวางคำสั่งซื้อ 0.01 ล๊อต จาก backtest อาจคาดว่าจะมีกำไรปีละ 10,000 เยน และขาดทุนสูงสุดในระหว่างการทดสอบคือ 500 เยน

ในกรณีนี้,

ถ้าเลเวอเรจ 1 เท่า ซื้อ 0.01 ล๊อต ก็ไม่ต่างจาก

ถ้าเลเวอเรจ 25 เท่า ซื้อ 0.01 ล๊อต ก็ไม่ต่างจาก

คาดหวังกำไร 10,000 เยน ขาดทุนสูงสุด 500 เยนเท่ากัน

อย่างไรก็ตาม เลเวอเรจ 25 เท่ allows you to order up to 0.25 ล๊อต จึงสามารถรับความเสี่ยงได้ถึงการคาดหวังกำไร 250,000 เยน และขาดทุนสูงสุด 12,500 เยน

การมีเงินทุน 150,000 เยน การซื้อ 0.25 ล๊อตจริงนั้นมีความเสี่ยงสูง ต้องลดลง หากลดเหลือ 0.1 ล๊อต จะคาดหวังคำไร 100,000 เยน และขาดทุนสูงสุด 5,000 เยน

หากมีเงินทุน 150,000 เยนและสามารถเพิ่มทุนได้ถึงระดับนั้นก็ไม่เลว

แน่นอนว่ามีความเสี่ยง แต่เลเวอเรจคือ「ทำให้คุณสามารถวางล็อตได้มากขึ้นด้วยเงินทุนที่น้อยลง」

อย่างไรก็ตาม เมื่อจำนวนล็อตเพิ่ม ความเสียหายที่คาดหวังก็มากขึ้น

หากจะยอมรับขาดทุนที่「กำหนดไว้ตอนต้น 2,000 เยน」คุณอาจกำหนดให้ใช้ 「0.04 ล๊อตสูงสุด」ได้

ในกรณีนี้ ไม่ว่าเลเวอเรจจะเป็น 4x หรือ 25x ก็ไม่มีความแตกต่าง

（อัตราสุทธิการกันสำรองเปลี่ยนแปลงไป ดังนั้น ถ้าเลเวอเรจ 4x มีโอกาสล๊อทและการถูกล้มละลายสูงกว่า เลขนี้ต่างกัน โปรดระวัง）

เมื่อเข้าใจเช่นนี้ จะเห็นว่าเลเวอเรจไม่ใช่เรื่องน่ากลัว แต่การกลัวการวางล็อตเกินไปต่างหาก

ดังนั้น สิ่งที่เหลืออยู่คือ การตัดความเสี่ยงและเพิ่มโอกาสการคืนทุนอย่างมีเหตุผล ซึ่งเป็นการดำเนินธุรกิจที่มีเหตุผลและเย็นชาอย่างสูง

เลเวอเรจไม่ใช่ศัตรู เป็น booster ที่ช่วยให้คุณบรรลุความฝัน และเป็นเครื่องมือที่ช่วยลดเวลา

โดยพื้นฐานควรกำหนดว่าเลเวอเรจควรคิดเป็น 25 เท่าและปรับจำนวนล็อตให้ขาดทุนที่คาดการณ์ไว้ไม่เกิน 2-4% ของทรัพย์สินจะง่ายต่อการเข้าใจ

（แน่นอน ถ้าต้องการลงทุนด้วยเหตุผลที่สูงและใช้งานด้วยเลเวอเรจต่ำประมาณ 1-3 เท่า ก็เป็นคำตอบที่ถูกต้อง）

ถ้าคุณพบข้อผิดพลาดเกี่ยวกับเลเวอเรจ มันไม่ใช่เรื่องเลเวอเรจเอง

ความโลภที่อยากได้กำไรอย่างรวดเร็ว หรือ ความกลัวที่ไม่อยากยืนยันการขาดทุน และ ความเกียจคร้านในการเทรดที่ไม่มีแผนการเป็นปัญหา

ก่อนอื่นให้เริ่มต้นด้วยเงินน้อยๆ และตัดสินใจว่า「จะเสียได้มากแค่ไหน」 จากนั้นคำนวณล็อตกลับการหากำไรและฝึกออกคำสั่งซื้อ ลองฝึกสร้างวินัยนั้นดู เพราะเมื่อคุณมีวินัย レバレッジจะไม่ทรยศคุณ

หากการเทรดให้ผลตอบแทนเป็นบวกในระยะยาว จะมีผลบวกมากขึ้นเรื่อยๆ

ขยับขอบเขตความกลัวให้ถูกต้อง ใช้มันอย่างถูกต้อง แล้วอนาคตที่คุณสามารถคว้ากำไรจากเงินทุนเล็กๆ จะรออยู่ด้านหน้า